Sigrid puede calcular automáticamente los importes de Gastos, comisiones e intereses de la remesa; para ello es necesario realizar la parametrización - para cada banco - de las variables para el cálculo de gastos, comisiones e intereses en Tablas Auxiliares à Cuentas Bancarias à Variables Cálculo Comisiones.
Para introducir los valores de dichas variables para el banco, se abre la ventana de edición ampliada, situándose en la línea de edición de esa columna y pulsando el botón derecho del ratón:
Para asignar valores a las variables, se utiliza la siguiente "codificación":
•Para remesas de cobro, la línea debe comenzar por "COB"
•Para remesas de pago, la línea debe comenzar por "PAG"
La forma de asignar valores a cada variable es: variable=valor, separando cada variable con punto y coma (;). Las variables actualmente soportadas son:
A.- COMISIONES Y GASTOS
C= Gastos de correo para cada efecto. Se trata de un importe unitario por cada efecto (cobro/pago) que contiene la Remesa.
G= Gastos para cada efecto. Puede ser un importe unitario por efecto o un porcentaje (se añade el símbolo %) sobre el importe de cada efecto de la Remesa.
B.- INTERESES
D= Días a incrementar / decrementar la diferencia entre la fecha de la remesa y la fecha de vencimiento. Por ejemplo: fecha de la remesa 22/10/2013; fecha de vencimiento 25/10/13: Sigrid considera que son 4 días si D=0, 3 días si D=-1 ó 5 días si D=1.
P= Tipo de periodo; puede ser:
A, cuando la fórmula es anual
M, cuando la fórmula es mensual
360, cuando la fórmula es diaria (considerando el año como 360 días)
365, cuando la fórmula es diaria (considerando el año como 365 días)
I= Porcentaje del interés a aplicar al importe de cada efecto de la Remesa. Se establece un único porcentaje de comisión (no es necesario introducir el signo %), o podrá establecerse un porcentaje en función de los días transcurridos entre la fecha de la remesa y la fecha de vencimiento de los efectos. En este último caso, se establecen grupos como "días/porcentaje (sin poner el signo %)".
PARA EL CÁLCULO DE LOS INTERESES DE LA REMESA, Sigrid internamente aplicará la siguiente fórmula para calcular el interés de cada efecto de la Remesa.
Donde:
E= importe de cada efecto.
R= porcentaje de interés de cada efecto.
T= será el número de días a considerar entre la fecha de la remesa y la fecha de vencimiento, de cada efecto.
B= 100, si la fórmula es anual
1200, si la fórmula es mensual
36000, si la fórmula es diaria (año de 360 días)
36500, si la fórmula es diaria (año de 365 días)
Para la totalidad de la remesa, será la suma del interés de cada efecto que compone la remesa.
Una vez realizada la parametrización de las variables y preparada la remesa, se ejecutará la acción "Cálculo de comisiones y gastos bancarios de la remesa", antes de contabilizarla de modo que los importes de los gastos e intereses se puedan incluir en el asiento.
Al escoger la opción deseada y aceptar, Sigrid propone el diálogo del cálculo:
Las cuentas contables relativas a los gastos e intereses serán, por defecto, las que se indicaron en Tablas Auxiliares à Cuentas Bancarias à campos Cuenta comisiones y gastos y Cuenta intereses para cada banco, pudiéndose modificar en la propia remesa.
Al ejecutar la acción "Cálculo de comisiones y gastos bancarios de la remesa", los importes de comisiones e intereses se grabarán en sus correspondientes campos:
Sigrid graba, de forma oculta en la cabecera de la remesa, la parametrización de las variables del cálculo de las comisiones e intereses utilizada en ese momento, de forma que - si se volviera a ejecutar la acción "Cálculo de comisiones y gastos bancarios de la remesa", saldría el siguiente mensaje:
ya que dicha parametrización en la tabla auxiliar podría haber cambiado con el paso del tiempo.
En el asiento de contabilización de la remesa, se reflejarán los apuntes correspondientes a gastos e intereses:
